KYC
📖 Definición
KYC (Know Your Customer o Conoce a Tu Cliente) es el proceso de verificación de identidad que exchanges centralizados y servicios financieros crypto requieren para cumplir con regulaciones anti-lavado de dinero, solicitando documentos oficiales, selfies y datos personales.
¿Qué es KYC?
KYC es una obligación legal que tienen los exchanges regulados como Binance, Coinbase o Kraken. Deben verificar quién eres para prevenir lavado de dinero, financiación terrorismo, evasión fiscal y otras actividades ilegales. Es el equivalente a abrir una cuenta bancaria: necesitan saber quién eres.
El proceso típico incluye: subir foto de tu DNI o pasaporte, una selfie para verificar que eres tú, a veces un comprobante de domicilio (factura luz/agua), y esperar aprobación (suele tardar minutos a 24 horas). Una vez verificado, puedes operar sin límites en el exchange.
KYC genera debate en la comunidad crypto. Ventajas: legitimidad, protección contra fraude, acceso a rampas fiat (comprar con euros/dólares). Desventajas: pierdes anonimato, confías tus datos personales a empresas, y contradice el espíritu original de Bitcoin (descentralización y privacidad).
¿Para qué se usa?
- 💶 Comprar crypto con euros: Exchanges regulados requieren KYC para depositar fiat
- 📊 Límites altos: Sin KYC sueles tener límites de 1,000-2,000€/día máximo
- ⚖️ Cumplir regulación: Exchanges evitan multas y cierres por autoridades
- 🛡️ Prevenir fraude: Dificulta el uso de cuentas robadas o identidades falsas
📚 ¿Quieres profundizar?
Aprende más sobre KYC y exchanges:
💰 Tutorial Binance – Proceso KYC paso a paso
🇪🇺 Tutorial Coinbase – KYC en exchange para principiantes
🏦 ¿Qué es un Exchange? – Tipos CEX vs DEX (sin KYC)
🏛️ Regulación crypto en España – Marco legal y KYC
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📅 Actualizado: noviembre 2025
📖 Categoría: Glosario Crypto